一、客户账户介绍
1.1. 什么是客户账户
1.2. 客户账户场景
1.2.1.账户类型
1）返利账户
● 根据销售目标完成率，按月度、季度、年度返利给经销商
● 在提交订单时，根据返利额度，计算每单可使用的返利金额，根据产品类别统计正品金额和返利金额，分别扣减现金和返利账户余额。
2）费用/现金账户
● 例如某快消客户有水、海苔、其他等产品大类，分别对应水、海苔和其他费用账户，每个账户独立使用。
● 提交订单时，根据产品大类金额分别校验对应账户，通过后，先冻结账户余额，待发货单后再扣减对应账户余额。
3）信用账户
1.2.2.账户管理维度
1）多账户：按资金用途划分为不同账户，如预存款、返利、费用等账户
2）子账户
根据事业部/子公司、产品线等划分多个子账户
1.3. 客户账户定位
客户账户是向品牌商提供的一种营销资金管理套件，在日常经常活动中，对现金、返利、费用、积分等现金等价资产进行统一管理、分配和使用。
该套件为付费套件，与CRM专业版、旗舰版和无限版配套使用，适用于快消农牧、消费电子、机械制造、家居建材、互联高科等行业。
该套件可独立使用，也可与费用管理、返利管理等配套使用。
1.4. 产品蓝图
二、账户基础能力
2.1.基础能力概览
企业启用客户账户后， 预设账户、账户收支流水和客户账户余额。客户可定义现金、返利、费用等账户。
账户余额通过收支进行更新，可手动创建收入、支出流水，也可以关联创建。包括回款入账到现金账户。
账户余额可在订单中抵扣，同回款明细一样，在订单中直接创建支出流水即可。
2.2.详细能力介绍
2.2.1.启用客户账户
灰度或购买客户账户后在业务管理中，显示“客户账户管理”菜单
启用后，系统账户、账户收支流水、客户账户余额对象
在账户对象，系统会预设一个现金账户（预设的现金账户不支持停用、删除），其他账户可自定义增加，比如返利、费用等
PS：
预设的现金账户天然支持回款对象的入账，但是自定义新建的账户与其他对象无直接关联，需接入自定义对象入账能力，详情参考四、客户账户业务接入
当客户需要账户校验等能力，可启用高级能力，详情参考：三、账户高级能力
2.2.2.创建账户类型
客户可根据需求，自定义返利、费用、保证金、积分等账户，自定义的账户可停用，但一旦有收支流水后不可删除。
PS：若需设置账户期初余额，需新建账户收支流水，类型为收入，收入类型为【期初余额】
2.2.3.创建收支流水
系统预设收入、支出两个业务类型，可手动创建收支记录，可通过创建收入类型的流水，导入账户的期初余额：
注意：账户收支流水不支持审批流，不支持自定义字段
账户收支流水有【入账状态】，已入账的流水才会相应增加/扣减账户余额；
针对回款的入账，可自动生成收入流水，增加账户余额，而订单扣减生成支出流水，扣减账户余额。
手动创建流水：
在【账户收支流水】列表点击新建，选择新建类型是收入还是支出
逆向操作：
当操作有误时，可对收支流水【取消入账】，取消后返还账户余额。
已入账的流水不可作废，可先取消入账后作废；
已入账的回款，在回款列表也支持【取消入账】操作：
2.2.4.账户余额查询
经销商可随时随地查看账户余额和资金明细，
客户账户为新对象（不再是客户的子对象），一个客户多个账户分多行显示
1）提供对象、报表查看客户账户余额的页面
在Web端搜索客户账户余额对象查询：
在移动端菜单入口、个人中心添加客户账户余额对象，查看一个客户的所有账户余额：
2）可自定义配置BI卡片，按需展示账户余额信息
BI报表参数参考如下：
创建完报表之后，在Web或者移动端首页添加【图表】组件，找到自定义模块中设置的【客户账户余额kpi】添加至首页：
移动端效果如下：
2.2.5. 账户支付
启用客户账户后，订单中新增【账户支付金额】，且【待回款金额】扣减这个金额，
订单支付方式：余额扣减：
Web端：在销售订单列表页选择操作【余额扣减】，
经销商在订货通、厂商门户中，可使用账户余额付款，可一次性选择多个账户付款，
移动端：
在销售订单详情页点【账户支付】，可选择多个账户：
三、账户高级能力
3.1.能力概览
高级能力是在基础能力上增加了账户余额校验与账户余额冻结能力。启用高级能力后，新增客户账户校验规则、账户冻结记录、解冻明细等对象，另外在账户余额上新增了冻结字段。
客户可根据自己的需求创建账户校验规则，满足规则后可冻结账户余额，不满足条件则阻断。
注意：目前校验规则不支持负数扣减，即若开启了客户账户余额支持负数的能力，一旦余额扣减成负数，校验规格将不再生效；
开关入口如下：
启用校验规则后，CRM管理和回款财务两个角色有全部功能：
3.2.账户授权
账户授权包括支出、入账授权。
扣减账户余额的对象都需要进行支出授权，比如订单要扣减账户则需要授权哪些账户可在订单中扣减。增加账户余额的对象则需要进行入账授权，比如回款、费用报销单、返利单以及自定义对象，可指定入账到哪些账户，哪个是默认账户，以及配置自动入账规则。
3.2.1. 支出授权
1）预设订单授权
系统预设销售订单的账户授权，管理员可根据需要编辑。可编辑在订单中可扣减哪些账户。
2）新增支出授权
除了订单外，如果其他单据也需要扣减账户，则需要进行支出授权。比如发货单、出库单、工单以及自定义单据。
完成支出授权后，需要点击【初始化】。完成操作后，则授权对象就可以通过校验规则进行扣减，包括组件扣减、直接扣减和校验扣减。
ps：校验规则中可选择的账户范围，来源于支出授权。如果需要增加更多账户，则需要在支出授权中增加。
3）支出授权可关联配置解冻单据，提升校验规则的操作体验
支出授权中新增【解冻授权】字段，支持在校验扣减场景中配置扣减/解冻单据，比如订单冻结，发货单扣减。
3.2.2. 入账授权
同回款入账一样，客户希望其他自定义对象（如服务商垫款、回款单、工单、报销单、返利单等）也能入账到客户账户的现金、返利、费用等账户中，在管理后台新建授权规则即可
PS：除回款、费用报销两个预设对象外，其他预设对象涉及到数据与逻辑处理，暂不支持租户新建授权。
1）对象授权及初始化
新建账户授权时，绑定自定义对象的客户名称、金额字段，并输入可入账的账户范围，以及默认账户。
完成并确认无误后，进行初始化，未初始化完成则初始化状态为未完成
点击【初始化】按钮，注意需等初始化完成后，系统才会成功在自定义对象上自动增加字段、按钮和业务控制，才能正常进行该自定义对象的入账操作，入账的账户范围受到授权的限制，有需要可编辑入账授权，比如增加账户，减少账户或调整默认值。
自定义对象会新增入账、取消入账的按钮，点击入账选择入账账户（默认值是账户授权中设置的默认账户），入账成功后，系统自动创建收入类型的账户流水：
2）自动入账配置
以上授权入账后，需要在在单据上手动入账，如果不希望手动操作，可启用自动入账能力。支持按不同条件入账到不同的账户。
在入账授权的编辑页面，启用自动入账能力。
在弹窗中配置入账条件，比如可通过业务类型、单据日期等，多个条件为且的关系。支持相关对象字段的设置，支持不同条件入账到不同账户。
完成设置后，单据状态为正常后，即可自动入账。
3）前端操作
自定义对象会新增入账、取消入账的按钮，点击入账选择入账账户（默认值是账户授权中设置的默认账户），入账成功后，系统自动创建收入类型的账户流水：
3.3.校验规则
3.3.1.直接扣减
在新建订单时，如果需要直接扣减账户余额，则可配置直接扣减规则。支持一次性扣减多个账户。
1）配置校验规则和冻结映射
第一步配置触发条件。页面中仅支持订单对象，如果有其他对象，需要先创建支出授权。
ps：v930全网后，校验规则中可选择的对象从支出授权中选择。不管是直接扣减、还是校验扣减。
2）直接扣减-实际效果
提交订单时，选择对应客户下的对应的扣减账户后，提交订单，注意若账户余额不足，则系统不会有任何提示，若余额充足则自动扣减：
系统自动生成账户收支流水，类型为支出
3.3.2.校验扣减
在订货通提交订单时，判断现金账户余额是否足够，如果足够，才可提交订单并占用账户余额，待订单发货后再扣减；若不够，则不可提交订单；
1）配置校验规则和冻结映射
注意配置校验规则若涉及账户余额的校验，销售订单需要查找关联客户账户余额对象：
检验规则设置完毕后，选择冻结账户并配置账户冻结的字段映射：
2）配置扣减条件和支出映射
配置完账户余额冻结条件之后，需配置何时触发冻结金额的实际扣减，系统会新建支出类型的账户流水，故该界面需配置账户支出流水的字段映射：
ps：v930全网后，步骤3“账户支出与解冻”可选择的对象来源于支出授权中解冻授权的设置。
注意：
● 若配置了同一个时点触发的校验（比如全部在新建时触发校验），
但在第二步配置的规则条件都不满足，则会阻断操作，系统报出提示如下：
若有其中一个满足，则正常执行校验扣减；
● 若存在多个校验扣减规则，则按照规则的优先级执行：
3）校验扣减-实际效果
当销售订单金额大于现金账户余额，系统提示账户余额不足：
当销售订单金额小于等于现金账户余额，销售订单自动提交，且系统自动新增一条冻结记录（会记录规则编号、冻结金额、冻结单据编号等）：
对应账户会记录占用金额：
也可在客户账户余额中看到【冻结金额】，可下钻查看详细的冻结记录：
当销售订单发货时，系统将冻结金额解冻，实际扣减账号余额，可查看对应的解冻记录，并关联对应的支出单据：
解冻记录：
四、业务整合
4.1. 回款入账
4.1.1.开启入账到账户
启用后，回款对象中增加【是否入账】和【入账账户】字段和按钮，支持在新建页面、详情页面操作入账：
开启回款入账开关：
注：回款入账可选择的账户受入账授权的控制，如有需要进入账户授权管理中编辑回款的入账授权。
4.1.2. 具体操作
1）新建、编辑回款选择入账
新建回款时，可看到是否入账的选项，如果这里选择是，则回款审批通过后，将自动入账，生成收入类型的账户流水：
2）回款列表、详情中手动入账
点击入账按钮，执行回款的入账：
已入账的回款，在回款列表也支持【取消入账】操作：
4.2. TPM入账
入口：在配置活动类型时，在费用核销节点，勾选【启用费用核销上账】
系统将自动在账户授权中新增费用核销对象
对应活动类型的费用核销即可点击入账按钮，选择入账账户进行费用入账，入账成功后系统新增一笔收入类型的账户流水，对应的账户余额增加：
4.3.返利与账户整合
返利必须与账户才能一起使用，包括返利入账、返利扣减等能力。
4.3.1.预设能力介绍
启用返利模块后，新增3个返利账户，且增加到支出授权中。基于支出授权，在订单对象中，增加”组件扣减“规则，支持在新建订单时，手动扣减返利账户。
图一：组件扣减、图二、前端扣减页面
图1：新增3个返利账户，并增加到支出授权中
图2：预设销售订单的组件扣减规则
图3：订单新建编辑布局中新增【客户账户】组件
4.3.2.用户使用效果
在新建订单页面，选择客户并选择产品后，可在账户组件中输入账户的扣减金额。非返利类的账户可直接输入金额，返利类的账户需要校验返利单的规则，系统判断可抵扣的金额。
对于返利类的账户，也可点击【调整使用明细】进入侧滑页，进行查看和操作。关闭页面，将返回金额。
确认扣减金额后，将直接扣减账户余额。同时扣减返利单的金额。
ps：返利账户暂不支持校验规则：先占用返利余额，然后再扣减。
4.3.3.高级能力说明
1）返利过期
当返利过期后，系统自动生成部分红冲流水，扣减返利余额。当调整有效期后，则自动返还余额。
2）账户组件支持按布局配置
当不同场景需要扣减不同的账户时，可使用该能力，在布局中直接编辑账户组件即可。
在前端效果如下：
