信用管理概述

信用管理控制赊销占用和还款。

概述。

本文说明该能力的对象、流程和边界。

业务价值。

• 在下单、发货或立应收时控制赊销风险，避免余额不足仍继续出货。
• 把正式授信和临时授信分开管理，临时授信必须设置有效期。
• 占用明细跟随单据流转，便于对账，而不靠手工作废占用记录。

业务架构与流程。

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核心概念。

信用与客户账户的关系。

信用管理开通时会校验是否已有客户账户 License。没有账户 License 时。 系统会提示先开通。

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授信生效后会更新客户信用余额。还款时需要把回款入账到信用账户。 才能释放占用。如果入账到其他新建账户，将无法释放信用额度。

业务流程。

1. 管理员开通信用管理，并配置占用规则。
2. 业务人员创建客户授信，关联占用规则。必要时再打开客户档案上的信用控制。
3. 提交订单、发货单或应收单时，系统按占用规则检查并占用额度。
4. 余额不足时，系统会直接阻断或二次提示，取决于检查强度。
5. 回款入账到信用账户后，占用被释放，信用余额恢复。

相关主题。

• 客户授信。
• 查询信用占用。
• 信用还款。
• 客户账户概述。