客户账户用来管理现金、返利和费用。
概述。
本文说明该能力的对象、流程和边界。
该套件为付费能力。 与 CRM 专业版、旗舰版和无限版配套使用。可独立使用，也可与费用管理、返利管理一起使用。适用行业包括快消农牧、消费电子、机械制造、家居建材、互联高科等。
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业务价值。
- 按资金用途拆分账户，把预存款、返利、费用等资产隔离开，避免混用。
- 在订单中校验并扣减账户余额。 占用、入账和对账走同一套流水。
- 信用额度也走客户账户，占用、还款和释放可以和账户余额一起查看。
核心概念。
| 概念 | 说明 |
|---|---|
| 账户 | 企业定义的资金用途分类，例如现金、返利、费用、保证金、积分。系统会预设一个现金账户，该账户不支持停用或删除。 |
| 客户账户余额 | 某个客户在某个账户、某个币种下的余额、冻结金额和可用额度。客户账户是独立对象，不再作为客户的子对象；一个客户的多个账户分多行展示。 |
| 账户收支流水 | 记录余额增减的凭证。只有入账状态为已入账的流水才会增加或扣减余额。 |
| 子账户 | 按事业部、子公司或产品线继续拆分的账户，用于更细的资金管控。 |
| 信用账户 | 信用管理启用后使用的账户类型。授信入账后形成信用余额，单据提交时按占用规则冻结或扣减。 |
账户结构。
企业可以按资金用途建立多个账户，例如预存款、返利、费用。
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也可以按事业部、子公司或产品线再拆分子账户。
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客户账户在日常经营中承接现金、返利、费用、积分等现金等价资产的管理、分配和使用。
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常见账户类型。
- 返利账户：按月度、季度或年度把返利发给经销商。提交订单时，可按返利额度计算本单可使用金额。并按产品类别分别扣减现金账户和返利账户。
- 费用 / 现金账户：按产品大类拆分多个费用账户。各自独立使用。提交订单时先校验对应账户，通过后冻结余额，发货后再扣减。
- 信用账户：承接正式授信和临时授信。用于下单时的信用占用与还款。
基础能力与高级能力。
启用客户账户后。 系统提供账户、账户收支流水和客户账户余额。余额可以通过手工流水更新，也可以由回款入账、订单扣减等业务自动生成流水。
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高级能力在此之上增加余额校验和冻结。启用后会新增客户账户校验规则、账户冻结记录、解冻明细。并在账户余额上增加冻结字段。
与信用管理的关系。
信用管理依赖客户账户 License。启用信用后。 系统会初始化占用规则、客户授信等对象。并在客户对象中增加“信用控制”字段。客户授信生效后，只有客户档案启用信用控制，占用才会真正生效。
回款入账到客户账户的操作见回款管理，不在本目录重复展开。