一、产品简介
1.1 产品定位
合同风险 Agent 是专为企业合同审查场景设计的 AI 智能工具，深度集成于 CRM 系统。该产品旨在解决法务与财务团队面对海量合同时，依赖人工逐字查阅耗时费力、难以规避隐藏条款陷阱的问题。通过深度语义理解技术，将企业预设的合同合规「底线」转化为数字基线库，在合同正式提交审批前进行实时扫描与对标，达成从「被动审查」到「主动预防」的转变。
1.2 核心价值
极致效率：在前端预判风险，大幅缩短合同签署周期，将「闯关卡」变成「快车道」。专业统一：通过数字化基线，消除人工审查的盲区和标准偏差，维护企业专业形象与经营安全。赋能销售：显著降低审批流程中的反复沟通与退回成本，为业绩增长保驾护航。灵活配置：支持对规则标题、类型、适用场景及风险值的自定义设置，规则库可随公司政策变化快速维护更新。
二、产品功能
2.1 标准自动拾取
系统智能理解「审查规则」库，根据合同所属的业务类型自动调取对应的审查标准。
业务类型识别：根据合同所属的业务类型（如国内/海外、特定职能角色），自动匹配审查标准。规则精准匹配：确保审查尺度「有的放矢」，避免规则误用。
2.2 深度漏洞检测
超越简单的关键词匹配，基于 AI 语义理解识别条款内涵，精准识别条款中的漏项、违规项以及潜在的商业陷阱。
语义理解：基于 AI 深度语义理解技术，识别条款真实内涵。风险精准识别：精准识别条款中的漏项、违规项以及潜在的商业陷阱。由表及里：揪出隐藏在条款深处的风险。
2.3 风险量化分析
将复杂的法律与商业条款转化为直观的红、黄、绿分级风险预警，实现自动化预警。
风险分级：红、黄、绿三级风险预警，直观展示风险程度。自动化预警：辅助决策，让风险程度一目了然。
2.4 审查规则管理
支持手动创建或批量导入公司的合同审查规则，规则库可随时进行维护更新。
规则创建：支持手动创建或批量导入审查规则。规则维护：规则库可随时进行维护更新，确保全公司始终使用最新的「审查基线」。
2.5 风险报告导出
识别完成后生成风险报告，支持导出下载识别结果。
报告生成：自动生成合同风险识别报告。结果导出：点击「导出」可下载识别结果，便于存档和分享。
三、使用指南
3.1 管理员手册
3.1.1 功能开通
联系客户经理：申请开通【合同风险 Agent】功能权限。功能开启：开通后，管理员进入【业务规则管理】→【售中管理配置】→【合同相关单据配置】。开启开关：找到「基线风险识别」开关并将其打开，启用合同风险识别功能。数据范围：指定合同对象信息的具体识别范围，定义哪些合同可以使用风险识别功能。
3.1.2 审查规则配置
进入规则管理：搜索并点击菜单「审查规则」。创建规则：支持手动创建或批量导入公司的合同审查规则。规则字段配置：
| 字段名称 | 使用描述 |
|---|---|
| 规则标题 | 规则的唯一名称。建议采用「业务模块+核心内容」的命名方式，如「海外业务-账期准入规则」，便于后续在库中快速筛选与查找。 |
| 规则类型 | 定义规则所属职能。关联对应的岗位职责（如：财务类、法务类、交付类）。该字段支持自定义，以便根据公司组织架构进行精准设置。 |
| 适用类型 | 界定规则生效场景。区分不同业务领域（如：国内业务、海外业务、通用等）。系统将根据此字段自动匹配合同所属业务，确保审查尺度有的放矢。 |
| 规则等级 | 定义风险预警分级。设定违背该规则时的严重程度，直接对应系统的红、黄、绿等预警色。您可以根据业务容忍度自定义各等级的分值或定义。 |
| 启用状态 | 规则效力开关。只有处于「开启」状态的规则才会被AI风险引擎加载并执行。处于「禁用」状态的规则可作为草稿或备份存在，不参与实际识别。 |
| 规则描述 | AI语义识别的核心。需用自然语言清晰描述合同的合规基线。例如：「出货前预付额度：30% ≤ 预付款 < 50%」。描述越清晰准确，AI对条款含义的理解就越深，识别精度越高。 |
| 直接查询 | 关键词辅助定位。用于录入与该规则强相关的关键词或文本短语（如：预付款;首付款;发货前付款），多个词汇间请使用半角分号「;」隔离。这有助于AI在海量合同文本中快速定位到相关条款。注：输入直接查询内容后，AI将以此关键词查询，不执行「规则描述」。 |
3.2 用户手册
3.2.1 风险识别执行
进入详情页：进入合同对象详情页，点击「基线风险识别」页签。选择规则：根据合同性质分别选择「规则类型」与「适用类型」。开始识别：点击「识别风险」按钮，系统自动进行扫描与对标。查看报告：查看风险报告，点击「导出」可下载识别结果。
根据"审查规则"自动识别合同内容，并标记违规内容
3.2.2 业务流程
起草与预审：销售人员起草合同后，一键调用 AI 自动检测，即时生成风险报告。优化与提交：销售根据报告针对性修改，确保合同高质量提交。快速审批：因前端风险已消除，审批流程大幅提速，减少退回成本。
3.2.3 风险报告查看
核对风险：查阅 AI 生成的风险识别结果，支持查看红、黄、绿三级风险预警。导出结果：点击「导出」按钮，下载风险识别报告。针对性修改：根据报告内容对合同进行针对性修改，消除风险后再提交审批。
根据“审查规则”自动识别合同内容，并标记违规内容
四、常见问题Q&A
Q：如何开通合同风险 Agent 功能？A：联系客户经理申请开通【合同风险 Agent】功能权限，开通后管理员进入【业务规则管理】→【售中管理配置】→【合同相关单据配置】，开启「基线风险识别」开关并完成配置。
Q：审查规则的「规则描述」字段如何填写？A：需用自然语言清晰描述合同的合规基线，例如：「出货前预付额度：30% ≤ 预付款 < 50%」。描述越清晰准确，AI 对条款含义的理解就越深，识别精度越高。
Q：「直接查询关键词」字段的作用是什么？A：用于录入与规则强相关的关键词或文本短语，多个词汇间使用半角分号「;」隔离。输入直接查询内容后，AI 将以此关键词查询，不执行「规则描述」，有助于 AI 在海量合同文本中快速定位到相关条款。
Q：如何选择合适的规则类型和适用类型？A：规则类型关联对应的岗位职责（如：财务类、法务类、交付类）；适用类型区分不同业务领域（如：国内业务、海外业务、通用等）。系统将根据这两个字段自动匹配合同所属业务，确保审查尺度有的放矢。
Q：规则库如何维护更新？A：管理员可搜索并点击菜单「审查规则」，支持手动创建或批量导入审查规则，规则库可随时进行维护更新，确保全公司始终使用最新的「审查基线」。